Большинству вкладчиков обанкротившейся «Югры» вернули депозиты

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Большинству вкладчиков обанкротившейся «Югры» вернули депозиты». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

На базе банка «Траст» создан банк непрофильных активов, который должен заработать как фонд прямых инвестиций, однако для этого требуется аннулирование лицензии «Траста». Планируется, что фонд будет запущен в конце 2019 г. Но аннулирование лицензии «Траста» осложняют вклады физлиц – отозвать правовые документы нельзя, пока не истекут сроки всех депозитов. Об этом пишут «Известия» с отсылкой на комментарии зампреда Банка России Василия Поздышева.

Альфа-банк и Алексей Хотин заключили мировое соглашение

После кризиса 2008 г. агентство Fitch отмечало у банка большой уровень реструктуризации крупных кредитов с сомнительными перспективами возвратности, занижение размеров связанного кредитования и его низкое качество. Всё это понимали и сами собственники «Траста», но, если бы они признали проблемы, банк лишился бы лицензии. Дыру решили замаскировать и привлекать депозиты для выдачи кредитов, из которых погашались старые долги. Fitch еще в 2010 г. отозвало рейтинг «Траста» с уровня ССС (возможен дефолт), но банк продолжал работать до конца 2014 г., когда ЦБ отправил его на санацию. Все это время дыра росла. Лондонский суд счел, что ЦБ не виноват: его обманывали и регулятор не мог разобраться в сложной сети офшоров. Правда, потенциальные покупатели «Траста» почему-то могли.

Назначенный санатором «Траста» банк «Открытие» тоже не был в идеальном состоянии – и это тоже не было секретом. Но и он до 2017 г. оставался на плаву. На оздоровление «Траста» ЦБ выделил 127 млрд руб. Санация – зачастую форма спасения самого санатора, признавала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. И если «Траст» можно было передать на оздоровление более крупному игроку, то в случае с «Открытием», входящим в топ-10, ЦБ пришлось заниматься этим самому.

«Трасту» все время не везло. Когда он был «Менатепом СПб», по нему ударило дело ЮКОСа, менеджеры выкупили его уже с проблемами. Но рынок рос, казалось, что их можно решить, – и тут грянул кризис 2008 г. Санатор ему тоже достался проблемный. А когда они оба попали в больницу к ЦБ, «Открытие» стало банком с почти идеальным балансом, а «Траст» – владельцем его проблем, банком непрофильных активов на 2 трлн, из которых оптимистично рассчитывает вернуть 40%. Казалось бы, в лондонском суде (который начали бывшие владельцы «Открытия») ему наконец повезло. Но если у бывших бенефициаров «Траста» действительно всего $60 млн, то он получит разве что моральное удовлетворение.

Банк Югра: проблемы со снятием вкладов 2015

Проблемы со снятием вкладов у банка Югра начались 18.12. 2014 г. и продолжались на протяжении начала 2015 г., но многие специалисты не связывают это с нехваткой ликвидности (неплатежеспособностью) в учреждении — даже потрясения 2014 г. не мешают банку развиваться и люди доверяют ему свои деньги. За 2014-2015 года это кредитное учреждение привлекло около 100 млрд рублей, а за один апрель 2015 г. 11 млрд рублей.

Что этому банку вполне достаточно для нормального развития — это подтверждает и снижение ставок (прибыли клиентов) по большинству видов вкладов в средине 2015 г. Тем самым он перестал быть активным игроком за деньги вкладчиков. Нареканий со стороны Центрального банка на действия банка Югра нет, хотя в СМИ попадала информация, что регулятор пристально наблюдал за данным учреждением после снижения ставок.

Причиной проблем с вкладами в данном банке является выраженная сезонность вложенных в него денег — банк любит привлекать деньги людей выгодными вкладами, к каким либо событиям, например на новогодние праздники. Весной 2015 г. пользовался популярностью их доходный вклад «70 лет Победы».

Эти программы банка позволяют получить достаточное количество денег на свое развитие. Но имеют существенный недостаток — большое количество вкладов поступает в течение короткого промежутка времени. А потом сроки вкладов заканчиваются и банку приходится их отдавать в течении того же короткого промежутка времени, поэтому они не всегда справляются. О чем свидетельствуют 3-4 часовые очереди и сопутствующий ажиотаж. Кстати очередная массовая выдача денег клиентам будет в декабре 2015 г. И скорей всего опять с длинными очередями, большим количеством недовольных вкладчиков и различными слухами.

Банкроты отмывали деньги? За что лишились лицензий «Плато-банк», «Стройкомбанк» и «Траст капитал банк»

Сегодня Центробанк отозвал лицензии еще у трех российских банков: «Плато-банка», «Стройкомбанка» и кредитной организации «Траст капитал банк». За последние 2 года в России более 100 кредитных учреждений ушли с рынка. Экономический обозреватель «Вестей ФМ» Павел Анисимов продолжит тему.

«Плато-банк» лишился лицензии, так как не выполнил требования по минимальному размеру капитала и не успел подать в Центробанк заявление о смене своего статуса на небанковский. Незадолго до отзыва финансовая организация из Екатеринбурга пыталась привлечь новых вкладчиков сверхвысокими процентами.

Московский «Траст Капитал Банк», который не входит в систему страхования, обвинили в легализации преступных доходов. Помимо этого, Центробанк счел политику банка высокорискованной.

Петербургский «СтройКомБанк» выгнали с банковского рынка тоже по криминальным причинам. ЦБ утверждает, что финансовая организация участвовала в отмывании денег. А его сотрудники не извещали регулятора о проведении клиентами сомнительных операций.

В открытых публикациях ярко выраженных признаков отмывания денег нет, говорит финансовый аналитик Вячеслав Путиловский, который проанализировал доступную отчетность банков-лишенцев:

«Стройкомбанк» преимущественно размещал деньги в других банках, и в виде высоколиквидных активов. Говорить о том, что он отмывал деньги? ЦБ, конечно, виднее, но я каких-то значимых оборотов по кассе либо по счетам клиентов не вижу. Они есть, но не более того. Этот банк просто попал под зачистку банковской системы от мелких и трудно контролируемых организаций».

«Чистка» банковских рядов будет продолжаться и дальше, уверены эксперты. Больше всего рискуют небольшие кредитные организации, которые не входят в ТОП-100 по размеру капитала. Опасения аналитиков подтвердил недавно зампред ЦБ Алексей Симановский. По его словам, в России более 300 банков не соблюдают в полной мере требования законодательства. Комментирует руководитель информационно-аналитической службы портала «Банки.ру» Сабина Хасанова:

«Сегодняшние банки, у которых были отозваны лицензии — банки из шестой-седьмой сотни. Все банки небольшие — 1,7 и 1,3 миллиарда рублей у них активы. Поэтому политика ЦБ понятна: кредитные организации, которые предоставляют недостоверную отчетность, не соблюдают требования, под более пристальное внимание попадают, и к ним применяются уже такие меры».

Отзыв лицензий у «Плато-банка» и «СтройКомБанка» не окажет существенного влияния на банковскую систему и резервы Агентства по страхованию вкладов, полагают специалисты. Частные лица хранили на их депозитах около полутора миллиардов рублей. АСВ призывает проявлять спокойствие и заверяет, что выплаты потерявшим деньги вкладчикам начнутся с 27 мая.

Между тем на счетах лишённых лицензий банков «зависла» рекордная за последние годы сумма налогов — более 5 миллиардов рублей, выяснили «Известия». Эти деньги клиенты пытались перевести в бюджет, но банк не успел или не захотел до отзыва лицензии выполнить их поручение, объясняет гендиректор юридической компании URVISTA Алексей Петропольский:

«Банки, зная о своих проблемах, старались не проводить платежи. То есть коммерсант отправлял деньги через «банк-клиент» или приносил платёжное поручение, а по факту деньги не списывались. В этом случае сама компания не отвечает за действия банка, поскольку она все поручения исполнила. Но, тем не менее, налоговая в любом случае будет требовать уплату, и здесь нужно судиться».

Налоговая инспекция вправе заблокировать расчётный счёт коммерсанта и списать недоплату. Но в дальнейшем предприниматель обращается в инспекцию с разъяснениями и показывает платёжные поручения с отметкой банка, что он отправлял деньги в бюджет. В прошлом году налоговикам пришлось списать более трёх миллиардов рублей.

В 2014 году руководством банка заявило о повышении ставок по вкладам. Это было своего рода заманчивой рекламой, так как многие банки шли на подобные уловки в связи с обвалом рубля. Вскоре появляются вести о том, что у финансовой организации не хватает для выдачи вкладчикам финансовых средств.

Встал вопрос: лишать банка лицензии или попробовать реанимировать его? Поскольку «Траст» входил в число крупнейших банков России, то прекращение его существования пошатнуло бы всю российскую экономику. Таким образом, было принято решение проводить санацию.

Государственная структура «Агентство страхования вкладов» выделило 30 млрд рублей для запуска санации. Центробанк выдал кредит в размере 99 млрд руб. Проявили желание помочь также «Промсвязьбанк» и «Открытие».

Банк Траст (действующая организация) — отзыв лицензии не производился

Ведь новая докапитализация банка «Траст» вызвала в экспертной среде слишком много претензий. Все дело в том, что владельца «Траста» хотят увеличить его капитал за счет дополнительного выпуска акций. А вот допэмиссия может быть выкуплена ООО «Филента».

Конечными ее бенефициарами через два кипрских офшора, а также схеме взаимосвязей банка и лиц, под контролем которых он находится, выступают акционеры банка — Сергей Беляев, Николай Фетисов и Илья Юров.

Таким образом, в экспертном сообществе пришли к мнению, что Беляев, Фетисов и Юров, сами скупая акции своего же банка, намеренно завышают их стоимость – и «раздувают» курс на бирже. Здания вместо активов При этом известно, что акции могут быть оплачены нежилыми помещениями.

«Менатеп Санкт-Петербург» работал в Северо-Западном регионе именно как представительство центрального «Менатепа» до 1998 года, пока в стране не произошел дефолт.

В результате разразившегося финансового кризиса вышестоящий банк был объявлен банкротом и прекратил осуществление всех операций, а вся основная его деятельность была переведена в Петербургский банк.

В это же время руководство «Менатеп СПб» смогло заручиться поддержкой руководителей ОАО «Газпром».

Можно ли вернуть деньги из лопнувшего банка?

При ликвидации кредитной организации, имеющей право на принятие вкладов, назначается банк-агент, в обязанности которого, как правило, входит проведение всех операций, в том числе и расчеты по обязательствам перед вкладчиками. Выбор банка-агента осуществляется на конкурсной основе. По результатам конкурса, итоги которого были объявлены 11 ноября 2019 года, победителем стало ПАО Сбербанк России.

К сожалению, такое происходит весьма часто: банк закрывается, а для его клиента такое неприятное событие становится неожиданностью. Один из многочисленных примеров: Пробизнесбанк – он закрылся, а его вкладчики были просто ошарашены этим известием. Причем, учреждение было достаточно известным (51-е место среди банков РФ), и до последнего дня ничего, казалось бы, не предвещало беды. И тут, словно гром среди ясного неба – это решение ЦБ РФ.

Сведения о том, что у того или иного банка сложилась тяжёлая ситуация просачиваются в СМИ. Представители банков заявляют, что это ложные слухи, но, как показывает практика, в данном случае лучше верить тревожным новостям. Скажем Экопромбанк: несмотря на статьи о его нехорошем положении, он упорно это отвергал, утверждая, что просуществует ещё многие годы. В результате – лицензии его все же решили. Так что стоит посматривать специализированную прессу.

Существует также и рейтинги банков, составленные международными рейтинговыми агентствами. Если рейтинг снижается, то велика вероятность, что банк скоро прикроют. Так положение Пробизнесбанка в 2014 году было помечено в таком рейтинге как негативное, а спустя год у его лишили лицензии.

Когда в работе банка частенько случаются технические сбои (причем долговременные), то это тоже может быть знаком, что он скоро обанкротится.

Если банк погряз в финансовых проблемах, то он пытается придержать деньги в активах. Например: вводит ограничения на размеры снятия денег или даже совсем прекращает выдачу средств (объявляя, что это – только временная мера). Все это признаки того что скоро его лишат лицензии. Ну а то, что будет дальше, вам уже известно из этой статьи.

Сегодня Центробанк отозвал лицензии еще у трех российских банков: «Плато-банка», «Стройкомбанка» и кредитной организации «Траст капитал банк». За последние 2 года в России более 100 кредитных учреждений ушли с рынка. Экономический обозреватель «Вестей ФМ» Павел Анисимов продолжит тему.

«Плато-банк» лишился лицензии, так как не выполнил требования по минимальному размеру капитала и не успел подать в Центробанк заявление о смене своего статуса на небанковский. Незадолго до отзыва финансовая организация из Екатеринбурга пыталась привлечь новых вкладчиков сверхвысокими процентами.

Московский «Траст Капитал Банк», который не входит в систему страхования, обвинили в легализации преступных доходов. Помимо этого, Центробанк счел политику банка высокорискованной.

Петербургский «СтройКомБанк» выгнали с банковского рынка тоже по криминальным причинам. ЦБ утверждает, что финансовая организация участвовала в отмывании денег. А его сотрудники не извещали регулятора о проведении клиентами сомнительных операций.

В открытых публикациях ярко выраженных признаков отмывания денег нет, говорит финансовый аналитик Вячеслав Путиловский, который проанализировал доступную отчетность банков-лишенцев:

«Стройкомбанк» преимущественно размещал деньги в других банках, и в виде высоколиквидных активов. Говорить о том, что он отмывал деньги? ЦБ, конечно, виднее, но я каких-то значимых оборотов по кассе либо по счетам клиентов не вижу. Они есть, но не более того. Этот банк просто попал под зачистку банковской системы от мелких и трудно контролируемых организаций».

Однако такое положение дел скорее является следствием уже имевшихся у НБ «Траст» проблем, нежели их причиной:

1. По оценкам АСВ активы НБ «Траст» в реальности на 60 миллиардов меньше, чем те, которые заявлены в финансовой отчетности организации. Об этом говорят и аналитики РосБизнесКонсалтинга, и специалисты Центрального Банка;
2. Увлекшись потребительским кредитованием, данный банк забыл, что во время экономического кризиса риски невозврата выданных потребителям средств резко увеличиваются — это спровоцировало концентрацию кредитных рисков и нехватку собственного капитала тогда, когда отдавать деньги пришлось самому банку;
3. НБ «Траст» имел большую задолженность в иностранной валюте, что при росте курса доллара увеличило размер кредитных средств, ранее полученных банком.

Сложившаяся внутри банка «Траст» ситуация нехватки средств имела место в течение не одного года, однако ранее кредитная организация могла это себе позволить, так как ее поддерживали акционеры. Однако отток вкладов населения, случившийся во всех банках России в последние два месяца, открыл эту дыру и привел к необходимости либо отзывать у банка лицензию, либо проводить процедуру санации.

История с победой банка «Траст» над бывшими собственниками в Высоком суде Лондона выглядит как хрестоматийный пример победы добра над злом в каком-нибудь приключенческом романе. Банк отсудил у своих бывших собственников Ильи Юрова, Сергея Беляева и Николая Фетисова $900 млн. Суд пришел к выводу, что на такую сумму «Трасту» был нанесен ущерб: банк выдавал кредиты офшорам своих владельцев, которые вкладывали их в собственные проекты или переводили на свои счета.

После кризиса 2008 г. агентство Fitch отмечало у банка большой уровень реструктуризации крупных кредитов с сомнительными перспективами возвратности, занижение размеров связанного кредитования и его низкое качество. Всё это понимали и сами собственники «Траста», но, если бы они признали проблемы, банк лишился бы лицензии. Дыру решили замаскировать и привлекать депозиты для выдачи кредитов, из которых погашались старые долги. Fitch еще в 2010 г. отозвало рейтинг «Траста» с уровня ССС (возможен дефолт), но банк продолжал работать до конца 2014 г., когда ЦБ отправил его на санацию. Все это время дыра росла. Лондонский суд счел, что ЦБ не виноват: его обманывали и регулятор не мог разобраться в сложной сети офшоров. Правда, потенциальные покупатели «Траста» почему-то могли.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2018 году

Список банков, лишенных лицензии в 2017 году

Банк России отозвал лицензию у трех банков

В последние полгода вокруг трастовых компаний наблюдается большой ажиотаж. Начался он с «Панамского досье» и совсем недавно продолжился «Райским досье», в ходе публикации которых выяснились крупные российские и зарубежные (вплоть до королевы Великобритании) выгодоприобретатели данных структур. Дополнительно было произведено расследование в отношении трастов банкира Сергея Пугачева. Расследование показало, что траст является «липовым», поскольку право собственности в нем оказалось не разделено и осталось в руках банкира. Поэтому эти активы можно использовать для взыскания долгов — однако не разбираясь в ситуации можно сказать, что возник первый прецедент, когда траст не смог защитить имущество своего учредителя.

На мой взгляд из этого не следует ничего плохого в отношении частных лиц, организующих траст на честные деньги в соответствии с законодательством, и их выгодоприобретателей. Повышение открытости является нормальным мировым процессом, а кризис 2008 года показал, насколько несовершенными являются текущие законодательные нормы. Если ваши задачи могут быть решены с использованием трастового фонда, то описанное чуть выше вряд ли должно сильно влиять на рассмотрение варианта создания трастового фонда.

Центробанком было принято решение сделать Траст фондом для сливания непрофильных долгов, он будет забирать проблемные активы у банков по списку. Как только на основании банка Траст будет создан банк плохих долгов, продолжать свою работу он не сможет.

Кредитная организация станет фондом прямых инвестиций. Она должна будет забрать все проблемные активы у ряда банков. В первую очередь это будет Промсвязьбанк, затем Автовазбанк и Рост Банк. Сюда будут включены активы после объединения Открытия и Бинбанка.

После проведения процедуры передачи активов финансовая организация будет прокредитовано Центробанком. Затем по плану должна начаться масштабная работа по возврату долгов. Всего в планах Центробанка добиться возврата более 60% вложенных средств.

Уже во втором квартале 2018 года запланировано начало работы банка с плохими долгами. Но вот про то, какими путями все-таки планируется вернуть 60% средств, заместитель председателя Центробанка средствам массовой информации точно не ответил.

Утвержденный план мероприятий Центробанка в отношении банка Траст направлен на предотвращение процедуры банкротства финансовой организации. Одновременно проводятся мероприятия по оздоровлению АО «Рост Банк». Новые схемы санации предполагают участие ЦБ в качестве инвестора.

По данным на 1 июля 2017 года у Траста были обязательства по двум договорам. Деньги были предоставлены Агентством по страхованию вкладов. Один займ составляет 28 миллиардов рублей, второй — 100 миллиардов. Все средства были предоставлены в рамках санации.

Привлечение Фонда консолидации банковского сектора для финансового оздоровления двух вышеуказанных банков позволит ускорить процесс объединения Бинбанка и ФК Открытие, о котором было заявлено еще в феврале 2018 года. Этот процесс объединения может занять от девяти до двенадцати месяцев. При этом Бинбанк потеряет свой бренд.

Вкладчиков в первую очередь интересуют последние новости, как у банка Траст отобрали лицензию. Национальный банк Траст всегда считался крупной финансовой организацией с большим количеством филиалов.

С 2015 года Траст и Открытие стали существовать вместе. Траст представлял одну из мощнейших кредитных организаций в банковском бизнесе. Он ориентируется на работу с малым и средним бизнесом, частными клиентами. По объему своих сбережений он занимает 26-е место среди российских банков.

На данный момент лицензия у банка не отозвана, он работает в прежнем режиме. Но в сторону Траста появляются обвинения о том, что он намеренно производит вывод денежных активов. Это может быть связано с тем, что банк занимался инвестированием проектов, которые на самом деле никакой прибыли не приносили.

Кризис банковской системы больнее всего бьет по вкладчикам. Центробанк успокаивает граждан, которые открыли вклады в банке Траст. Он говорит о том, что санация кредитной организации не означает ее закрытие.

Это соглашение двух сторон – между клиентом и банком, который подкрепляется добровольными правоотношениями. Когда заключается договор, то обе стороны обязаны соблюдать все правила и установки, прописанные в нем. Основным правилом является то, что банк согласен предоставить клиенту кредит, а тот, в свою очередь, обязуется вовремя возвращать банку кредитные средства с процентной уплатой за пользование банковскими деньгами.

Вроде бы все ясно и понятно, дополнительных вопросов не возникает. Но жизнь непредсказуема. В случае когда наступает форс-мажор, и заемщик уже не может в полной мере возвращать кредитные деньги, то появляется вопрос: как можно не платить кредит банку Траст? И если так делать, то что за это будет? Однозначный ответ найти сложно. Разберемся по порядку.

Гость

Банк «Менатеп» сразу создавался как кормушка Ходорковского и потом просто менял вывеску и хозяев, оставаясь средством наживы ограниченного числа жуликов.

Банки и другие финансовые организации — кровеносная система страны! И то, что она отдана в частные руки, а иногда и чужие — идиотство, приводящее к отмыванию денег при уходе от налогов (первый удар по России), утечке секретной информации оборонного характера в руки чужих разведок через банкиров-иностранцев (второй удар по России), созданию пирамид, обслуживающих шкурные интересы дармоедов-«банкиров» и колоссальным потерям населения России и бюджета (третий удар по России). Можно продолжать и продолжать. ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ РОССИИ ДОЛЖНЫ ПРИНАДЛЕЖАТЬ ГОСУДАРСТВУ И ОБСЛУЖИВАТЬ ИНТЕРЕСЫ ВСЕХ ГРАЖДАН РОССИИ, а не дармоедов-олигархов!

ЦБ отмечает, что правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО «Трастовый республиканский банк» не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России.

Кроме того, Трастовый республиканский банк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж, общий объем которых в январе-августе 2014 года превысил 12 млрд руб. Руководители и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности и надлежащей организации внутреннего контроля банка.

В банке назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ООО «Трастовый республиканский банк» является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов банк на 1 сентября 2014 года занимал 701-е место в банковской системе России.

Выплаты страхового возмещения вкладчикам Трастового республиканского банка начнутся не позднее 25 сентября 2014 года. Об этом говорится в сообщении госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты, которые в соответствии с решением правления АСВ будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 16 сентября.

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, если они в совокупности не превышают 700 тыс. руб.

Ранее 11 сентября стало известно, что ЦБ РФ отозвал лицензию у Межбанковской кредитной организации «Сибирский расчетный центр» — закрытое акционерное общество.

28 августа права на осуществление банковской деятельности был лишен Махачкалинский инновационно-коммерческий банк «Месед», проводивший высокорискованную кредитную политику. А также московский КБ «Межотраслевая банковская корпорация». Такое решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

22 августа была отозвана лицензия у СК «Восхождение». Решение принято в связи с неустранением компанией в установленный срок нарушений страхового законодательства.

8 августа ЦБ отозвал лицензию у РНКО «Расчетный банковский центр», а также у двух банков — владикавказского КБ «Арт-банк» и ОАО «Пермский акционерный эколого-промышленный коммерческий банк».

Большинству вкладчиков обанкротившейся «Югры» вернули депозиты

С 2013 года ЦБ РФ продолжает кампанию по санации на финансовом рынке.

С апреля 2015 года ЦБ отозвал лицензии у ряда банков: 2 апреля — у Тандембанка и Промсбербанка, 13 апреля — у южно-сахалинского «Тихоокеанского Внешторгбанка», московского Транснационального банка и «ИпоТек Банка», 24 апреля — у московских Таурус Банка и КБ «Единственный».

В феврале первый заместитель председателя Банка России Алексей Симановский заявил, что не исключает роста в 2015 году числа случаев санации банков. Он также подчеркнул, что отзыв банковских лицензий — это строго формализованный процесс.

По его словам, около 300 российских банков не соблюдают норматив концентрации риска на заемщика или группу связанных заемщиков.

Однако отток вкладов населения, случившийся во всех банках России в последние два месяца, открыл эту дыру и привел к необходимости либо отзывать у банка лицензию, либо проводить процедуру санации. Узнайте, будет ли девальвация рубля в 2015 году.

Что делать с деньгами при девальвации рубля, узнаете из нашей статьи. Так как процедура санации банка является не предбанкротным показателем его состояния, а наоборот, попыткой вернуть предприятие к обычной работе, то НБ «Траст» на период проведения санирующих мероприятий будет работать в стандартном режиме. Все вклады, которые ранее были сделаны потребителями, будут возвращаться в срок и по той ставке, на условиях которой они были сделаны.

Досрочное погашение кредита возможно только при согласии заемщика.

Если одновременно лицензию отзывают у двух или более банков, в каждом из которых у вас лежит по вкладу (до 700 тысяч рублей) — то страховку вы получите за каждый вклад отдельно. Инфо Если у вас в банке депозит и кредит, то Агентство по страхованию вкладов вернет вам застрахованный вклад, а вы обязаны погасить кредит.

Почему банк Траст лишен лицензии? После введения временной администрации стали понятны причины произошедшего: 1.

Банк Траст слишком увлекся потребительским кредитованием, а этот сегмент рынка наиболее страдает в кризис, что и произошло.

2. Учреждение имело большое количество обязательств в валюте, а после девальвации рубля задолженности банка еще больше увеличились.

В вашем банке, либо на сайте Агентства афишируется сообщение, где будет указано, куда или в какой банк-агент можно обратиться за получением страховки. Чаще всего — это работающие с вашим банки по соседству.

Через 2 недели (или же в течение последующих 2 лет) после наступления страхового случая нужно взять паспорт, прийти в банк-агент и заполнить стандартное заявление о выплате страховки. Также есть возможность отправить заявление по почте. Адрес для корреспонденции и порядок отправки письма будут указаны в сообщении от АСВ.

Если нет возможности обратиться в банк в течение 2 лет по уважительной причине — из-за болезни, службы в армии, длительной загранкомандировки — срок для обращения можно восстановить.

Максимально одним банком (с учетом всех филиалов, где размещены ваши средства) возвращается совокупная сумма до 700 тысяч рублей, включая набежавшие проценты по вкладу.

Выдавать вклад будут в рублях, даже если это был валютный счет, по курсу, действующему на день наступления страхового случая. Деньги по вашему желанию либо отправят на счет другого банка, либо путем почтового перевода, либо «наличкой».

Если сумма вклада более 700 тысяч рублей, то «долг» вы вправе потребовать от банка. Правда оставшиеся вы не получите в 100% размере, а несколько меньше: 85-95% в зависимости от суммы.

Восточный экспресс банк: почему лицензия отозвана?

Не смотря на большое количество негативных слухов Восточный Экспресс банк благодаря своим главным инвесторам — фонду Бэринг Восток продолжает стабильно поддерживать нормативы Центрального банка, а поэтому оснований для лишения лицензии нет.

Банк в течении 2015 г. активно борется с кризисом — была разработана новая программа развития, сменилось руководство, а инвесторы верят в будущее банка, так, например, в начале октября 2015 г. акционерами банка стали руководитель учреждения и один из его помощников, а главный акционер Бэринг Восток увеличил свою долю в банка.

Но 2016 г. будет тяжелый, еще сказываются результаты неудачной деятельности в прошлом, также потребуется еще докапитализация со стороны акционеров. Рейтинговое агентство RAEX в 16 октября подтвердило высокий уровень кредитоспособности учреждения, несколько больше сомневаются в его светлом будущем в агентстве Fitch, которое несколькими днями раньше понизило рейтинг банка и дало негативный прогноз.

По любым вопросам обращайтесь к нашим юристам через данную форму!

Банк Траст (действующая организация) — отзыв лицензии не производился

• Активы-нетто
• Собственный капитал
• Кредитный портфель
• Привлеченные средства физических лиц

• Вклады в рублях
• Вклады в долларах
• Вклады в евро

• Сбербанк
• ВТБ
• Промсвязьбанк (ПСБ)
• Газпромбанк
• ФК Открытие
• Альфа-банк
• Россельхозбанк
• Райффайзенбанк
• Тинькофф Банк
• Росбанк

• Банки России
• Список банков, у которых отозвали лицензию
• Руководители банков России
• Лицензии банков
• Официальные сайты банков
• Хроника созданий, ликвидаций и отзыва лицензий
• Отчетность
• Новости

Банк «Траст» подал заявление о банкротстве «Открытие Холдинга»

Это соглашение двух сторон – между клиентом и банком, который подкрепляется добровольными правоотношениями. Когда заключается договор, то обе стороны обязаны соблюдать все правила и установки, прописанные в нем. Основным правилом является то, что банк согласен предоставить клиенту кредит, а тот, в свою очередь, обязуется вовремя возвращать банку кредитные средства с процентной уплатой за пользование банковскими деньгами.

Вроде бы все ясно и понятно, дополнительных вопросов не возникает. Но жизнь непредсказуема. В случае когда наступает форс-мажор, и заемщик уже не может в полной мере возвращать кредитные деньги, то появляется вопрос: как можно не платить кредит банку Траст? И если так делать, то что за это будет? Однозначный ответ найти сложно. Разберемся по порядку.

Гость

Банк «Менатеп» сразу создавался как кормушка Ходорковского и потом просто менял вывеску и хозяев, оставаясь средством наживы ограниченного числа жуликов.

Банки и другие финансовые организации — кровеносная система страны! И то, что она отдана в частные руки, а иногда и чужие — идиотство, приводящее к отмыванию денег при уходе от налогов (первый удар по России), утечке секретной информации оборонного характера в руки чужих разведок через банкиров-иностранцев (второй удар по России), созданию пирамид, обслуживающих шкурные интересы дармоедов-«банкиров» и колоссальным потерям населения России и бюджета (третий удар по России). Можно продолжать и продолжать. ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ РОССИИ ДОЛЖНЫ ПРИНАДЛЕЖАТЬ ГОСУДАРСТВУ И ОБСЛУЖИВАТЬ ИНТЕРЕСЫ ВСЕХ ГРАЖДАН РОССИИ, а не дармоедов-олигархов!

На большей части России сегодня 10 февраль 2021 не работает Национальный Банк «Траст». Сбои зарегистрированы в следующих регионах страны:

Банк Траст — прогноз состояния банка

С 1995 года банк Траст при поддержке Газпрома занимал лидирующие позиции в сфере банковского бизнеса. Он активно увеличивал свой капитал. Но в 2010 году Траст начинает скидывать непрофильные активы, закрываются филиалы в регионах, сокращается штат сотрудников. Репутация организации начинает стремительно идти вниз, ведущие менеджеры уходят в другие банки.

Причины возникновения проблем следующие:

• увеличение ключевой ставки ЦБ;
• активный отток вкладов населения;
• ложные отчеты о финансовом состоянии компании.

В 2014 году Траст сообщил о том, что увеличивает проценты по вкладам. Это было заманчивым предложением, так как редко банки идут на такие действия. Но вскоре появилась информация о том, что банк не в состоянии выплачивать деньги вкладчикам.

Сразу же возник вопрос, лишать ли траст лицензии или попробовать реанимировать его. Так как Траст входит в число самых крупных банков, его закрытие нанесет удар по всей банковской структуре. Поэтому было принято решение реанимировать его.

Мероприятия дали свои результаты еще в 2015 году. Минусовой капитал компании уменьшился на 6 миллиардов. Появился новый приток клиентов как среди физических, так и юридических лиц.

Таким образом, лицензия у банка Траст не отобрана, но по планам Центробанка, как кредитная структура он больше существовать не будет.

01.02.2021

Медицинский психолог Ольга Коротина-Гессе в интервью Пятому каналу рассказала, как вести себя, чтобы не стать жертвой уличных, телефонных и SMS-мошенников. Она рекомендовала резко прервать контакт с мошенниками, игнорировать общение с незнакомыми людьми на улице, не переходить по сомнительным ссылкам.

30.01.2021

По данным Росстата за 3-й квартал прошлого, 2020-го года и январь — декабрь 2020 года, реальные денежные доходы по сравнению с 2019-м годом уменьшились на 3%, в 4-м квартале 2020-го года по сравнению с 4-м кварталом 2019-го года — на 1,5%.

Сама схема размещения кредитных нот относительно проста, рассказывает исполнительный директор Райффайзенбанка Александр Булгаков: есть SPV – техническая компания-эмитент, обычно это компания-сирота и не принадлежит банку. Во всех проспектах эмиссии таких нот сказано, что основная цель существования компании – выпустить ноты и выдать кредиты заемщику (в нашем случае – «Трасту». – «Ведомости»). Есть два основных лица – эмитент и заемщик, и последний берет на себя весь кредитный риск, а по истечении срока обращения нот возникает обратный денежный поток от банка эмитенту, который направляет средства держателям бумаг.
«Траст», по словам его представителя, выпускал ноты по более запутанной схеме: банк по предоплате передает деньги офшору TIB Investments за будущий субординированный заем; TIB Investments переводит деньги технической компании (например, С.R.R. B.V.) в оплату выпущенных ею CLN; техническая компания, как и полагается, отдает эти средства в субординированный кредит «Трасту», а TIB Investments передает ноты банку в погашение долга. В результате у «Траста» в активе его же CLN, в пассиве – субординированный заем, резюмирует представитель «Траста», но капитал пока не увеличился: фактически банк выдал этот суборд сам себе.
Далее CLN должны выкупить сторонние инвесторы. «Траст» выдает кредит офшорам, те перечисляют деньги TIB Investments, которая покупает у «Траста» CLN. У «Траста» на балансе по-прежнему суборд, а в активе «долг, который, как мы теперь знаем, никогда не будет погашен», говорит представитель банка. TIB Investments продает CLN реальным держателям нот, получает деньги, но не закрывает долг перед офшорами, а те – долги перед банком, а направляет средства на другие офшоры и проекты.
«Никаких кредитов, которые сам банк выдает изначально в рамках выпуска нот, не предусмотрено, при этом, получив деньги, банк может делать с ними что угодно, это не регламентируется эмиссионными документами, в которых направлением использования средств обычно указываются общекорпоративные нужды», – объясняет Булгаков. По его словам, при выпуске субординированных облигаций банк согласовывает кредитный договор, являющийся частью проспекта эмиссии, с ЦБ и получает добро, что все соответствует законодательству по выпуску субординированных инструментов. Без разрешения ЦБ выпустить субординированные бумаги, которые могут быть включены в капитал, нельзя, а дальше это уже вопрос надзора – как банк этими средствами распоряжается, указывает Булгаков.
Юров рассказывает, что TIB Investments была агентом по продаже нот, а ЦБ давал разрешение на включение субординированного кредита в состав капитала 2-го уровня, исключительно после подтверждения факта поступления всех денежных средств на баланс «Траста» (на его корреспондентский счет) и до момента продажи ноты инвестору эти бумаги не оказывали никакого влияния на капитал банка. ЦБ это не комментирует.

Почему банк Траст лишен лицензии, Кредитный менеджер

16 16 Банк Траст не смог вести свою деятельность и был лишен лицензии после повышения процентной ставки Центральным банком на 6,5% (процентная ставка — это условия на которых главный банк страны предоставляет деньги в кредит коммерческим банкам).

Значительное повышение ставки не дало возможность банку маскировать свои проблемы, которые у него накапливались годами.

После введения временной администрации стали понятны причины произошедшего: 1. Банк Траст слишком увлекся потребительским кредитованием, а этот сегмент рынка наиболее страдает в кризис, что и произошло.

2. Учреждение имело большое количество обязательств в валюте, а после девальвации рубля задолженности банка еще больше увеличились. 3. К тому же временная администрация выявила, что у банка было на 60 млрд рублей меньше, чем указывалось в его отчетах.

«Траст» до середины 2021 года планирует выйти из всех нефтяных активов

По заявлению руководства Центробанка, банк «Траст» не смог справиться с оттоком вкладов, который составил около трех миллиардов рублей за последние месяцы. Кроме того, как выяснилось, вся положительная отчетность банка давно уже фальсифицировалась. В результате этого банк не смог выдержать очередного повышения ЦБ ключевой ставки на шесть с половиной процентов.

Кредит, конечно, платить нужно, если у вас есть возможность. Но в действительности банк подает в суд на клиента с целью обязать к выплате только за крупный кредит. Так как большинство заемов – это мелкие и средней величины суммы, то по факту такие ситуации бывают очень редко.

Если возврат банковских денег не будет поступать по каким-то причинам, то приготовьтесь к тому, что будет сильное психологическое давление не только на вас, но и на ваших родственников. Если ради уплаты кредита вы отдаете последнюю копейку и ждете, что банк пойдет навстречу, то это не так. Хотя ситуация может быть разной. Что имеется в виду?

Суд далеко не всегда полностью на стороне банка, поэтому рассмотрим самые распространенные случаи того, как разворачиваются дела в судах:

1. Договоренность с банком в стенах суда.
2. Помощь адвоката.
3. Самостоятельная борьба.

Для начала ответим на самый насущный вопрос — что происходит?

Похожие записи:

• Какие документы нужны для выезда за границу? Ликбез для путешественников
• Как работают судебные приставы по алиментам
• Имущественные налоги в 2023 году: как взаимодействовать с налоговиками