Как оформить задаток при покупке квартиры в ипотеку

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как оформить задаток при покупке квартиры в ипотеку». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Юридически соглашение о задатке закрепляет решение и договорённости сторон — обычно это стоимость и сроки. Положения договора стимулируют обе стороны не менять решение и защищают интересы участников. Также документ можно использовать для уведомления о предстоящей сделке третьей стороны — например, когда средства от продажи уже предполагается использовать в другой сделке.

Что такое договор задатка

Если вы оформили договор задатка при продаже квартиры и перевели по нему средства, в дальнейшем события будут развиваться по одному из трёх сценариев.

1. Сделка произойдёт: перечисленная сумма зачтётся при окончательном расчёте по ДКП.
2. Продажа отменяется из-за действий покупателя (поменял решение, не явился на сделку или не смог собрать сумму по основному договору): задаток останется у собственника и компенсирует его неудобства.
3. Владелец нарушил положения и сделка не состоялась: он возвращает двойную сумму задатка.

Стоит ли использовать аванс?

К сожалению, на практике вопрос об использовании первоначального взноса при покупке квартиры не направлен на покупателя, решение принимает продавец, а покупатель должен согласиться или не согласиться с этим условием.

Банк требует документы на недвижимость, чтобы убедиться в ее юридической чистоте. Тогда продавец решает сделать первый взнос, чтобы подтвердить серьезность своих намерений. Что произойдет, если на сбор сертификатов будет потрачена неделя, а покупатель просто откажется?

В этом случае покупатель должен потребовать первоначальный взнос, который не имеет юридических последствий. Кроме того, даже после одобрения кредита банком сделка может быть запрещена, если в документах обнаружены посторонние лица, отсутствует разрешение супруга продавца или справка из органа опеки (необходимая справка). в случае сделок с собственником — несовершеннолетние дети) и т.д.

Задаток (образец расписки) при покупке квартиры — это особая форма гарантии, определяющая серьезность намерений покупателя.

Теперь вы знаете, что такое первоначальный взнос, какова его особая функция и когда он используется. Важно помнить, что, по определению, только первоначальный взнос налагает на стороны обязательство по исполнению договора. Расторжение сделки.

После того как продавец и покупатель решили воспользоваться одним из вышеуказанных способов, они должны подписать специальный договор и оформить расписку о получении денег при их передаче. Покупатель имеет право уменьшить сумму невозвращаемого задатка через суд.

Полезное видео: разница между первоначальным взносом и ипотечным депозитом

Отличия между задатком и авансом

Не рассматривайте первоначальный взнос и депозит как схожие понятия. Между ними есть несколько важных различий.

Авансовый платеж — это предварительный платеж, который не обязывает стороны сделки совершить обязательную продажу. Эта сумма является общей платежной частью контракта. Авансовые платежи не облагаются никакими другими сборами.

Депозит является более существенным аргументом, поскольку обязательства, которые он влечет за собой, регулируются действующим законодательством. Если сделка завершена и все этапы продажи прошли успешно, первоначальный взнос рассчитывается как часть общей суммы контракта. В случае невыполнения обязательств одна из сторон может понести значительные убытки.

Кaкoй зaдaтoк бepyт пpи пpoдaжe квapтиpы

Paзмep зaдaткa пpи пoкyпкe квapтиpы мoжeт быть любым — oн зaвиcит oт личнoй дoгoвopeннocти мeждy пpoдaвцoм и пoкyпaтeлeм. Чaщe вceгo eгo paзмep cocтaвляeт 5–10% oт cтoимocти нeдвижимocти. Нaпpимep, ecли жильe cтoит 1 000 000 pyблeй, мoжнo в кaчecтвe зaдaткa зaплaтить пpoдaвцy 50 000 или 100 000 pyблeй.

Maлeнькaя cyммa зaдaткa выгoднa и пpoдaвцy, и пoкyпaтeлю. Ecли вдpyг вы пepeдyмaeтe пoкyпaть квapтиpy, бyдeт нe тaк oбиднo тepять нeбoльшyю cyммy. A ecли пpoдaвeц нe иcпoлнит cвoи oбязaтeльcтвa — eмy пpидeтcя вepнyть нeмнoгo. Бoльшaя cyммa зaдaткa нeвыгoднa для вac, a для пpoдaвцa выгoдa cпopнa. Ecли пoкyпaтeль зaплaтит мнoгo, пpoдaвeц cмoжeт пoдгoтoвить дoкyмeнты к cдeлкe и ocтaвить y ceбя дeньги, ecли oн oткaжeтcя oт пoкyпки. A в cлyчae нapyшeний co cтopoны пpoдaвцa eмy пpидeтcя вepнyть cyммy в двa paзa бoльшe.

Что нужно сделать перед оформлением договора

Прежде чем вы начнете составлять договор задатка, тщательно проверьте личность продавца и сам жилой объект. Для начала убедитесь по выписке из ЕГРН, что жилье принадлежит именно этому собственнику. По вашей просьбе он может получить такую выписку в Росреестре или через МФЦ. Если перед вами не жулик, данная просьба не должна вызывать у него противодействие. Также изучите паспорт продавца и убедитесь, что в нем нет исправлений или вырванных страниц.

Обязательно уточните, если ли еще собственники, нет ли в их числе несовершеннолетних детей или недееспособных лиц, а также кто прописан на предлагающейся к продаже жилплощади. Эти сведения можно почерпнуть из справки о регистрации формы 9. Выясните, не приобреталась ли квартира на момент нахождения ее владельца в браке. Если окажется, что да, то впоследствии могут появиться претензии со стороны бывших или нынешних супругов.

Наличие обременений может стать причиной серьезных проблем уже после того, как вы передадите деньги в чужие руки.

Основные риски выплаты задатка

Приобретение жилой недвижимости на вторичке практически всегда несет в себе определенные риски. К примеру, заключивший предварительный договор, покупатель планировал взять ипотеку, но банк ипотечный кредит не одобрил или одобрил, но в меньшем размере. И если покупатель не найдет недостающую сумму, он вынужден будет расторгнуть достигнутое ранее соглашение и, как результат, лишится задатка.

Другие риски возникают из-за возможной нечистоплотности партнеров по сделке. Например, продавец может умолчать о наличии обременений на жилье или о выполненной в нем незаконной перепланировке. Поэтому мы рекомендуем вам обязательно указывать в качестве условия в договоре задатка отсутствие обременений и незаконных перепланировок. Поскольку если негативные обстоятельства вскроются позже, и вы в связи с ними решите отказаться от покупки, продавец получит формальное право не возвращать вам задаток. И тогда вернуть его можно будет только через сложную судебную процедуру.

Что такое задаток при покупке квартиры

Задаток представляет собой один из способов обеспечения обязательств. В соответствии со ст. 380 ГК РФ задаток — это денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне как доказательство, что договор купли-продажи в дальнейшем будет заключен и исполнен.

Задаток несет две функции: функцию предоплаты (авансовый платеж), поскольку стоимость квартиры впоследствии уменьшается на сумму переданного задатка, а также гарантийную функцию.

Правило задатка: «При прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон либо вследствие невозможности исполнения задаток должен быть возвращен», — ст. 416 Гражданского кодекса РФ. Существенным отличием задатка от аванса является ответственность за его нарушение.

Если покупатель (сторона, давшая задаток) отказывается от проведения сделки, то задаток остается у продавца.

Если продавец (сторона, получившая задаток) отказывается от проведения сделки, то он обязан вернуть покупателю двойной размер задатка.

Случается, что у продавца на момент продажи квартиры нет суммы денег, которая необходима для погашения коммунальных долгов и оформления документов в БТИ, поэтому от покупателя ему нужна небольшая предоплата. Если ее оформить в качестве задатка, это как раз и будет гарантией приобретения квартиры впоследствии.

Если никто не виноват, но обязанности исполнить невозможно, то есть возникли форс-мажорные обстоятельства — к примеру, стихийное бедствие, пожар или смерть одного из участников сделки, тогда продавец просто отдает задаток покупателю без штрафов.

Соглашение о задатке должно быть совершено в письменной форме независимо от суммы задатка (ст. 380 Гражданского кодекса РФ). Законом не установлен такой размер, стороны сделки определяют его самостоятельно. Однако в любом случае задаток не должен превышать сумму, указанную в самом соглашении о задатке либо указанную в договоре купли-продажи.

Что касается письменной формы, то соглашение о задатке может быть составлено как в произвольной форме (расписка), так и на фирменном бланке. И пусть расписка вас не смущает своей кажущейся простотой и несерьезностью.

Имейте в виду, что как в российском, так и в международном праве расписка является не менее весомым документом, чем любые другие формы договоров, и нотариальное заверение такой расписки совершенно необязательно, причем независимо от суммы задатка! Главное, чтобы она была правильно составлена.

Специального бланка для расписки закон не предусматривает. В ней должны быть указаны фамилии, имена и отчества сторон, их паспортные данные, место жительства, сумма задатка и сроки исполнения обязательств. Нотариального удостоверения такое соглашение не требует.

Со стороны покупателя внесение предварительной оплаты в виде задатка — выгодное действие, потому что он получает больше гарантий, что покупка осуществится. Ведь если продавец сорвал сделку, ему не просто придется вернуть задаток, а удвоить сумму возврата, что предусмотрено законом.

Продавцу выгодно взять задаток, если он принял решение обратить недвижимость в деньги (так называемая чистая продажа). В других случаях собственник может предложить покупателю внести аванс. Тогда как советуют эксперты, в качестве компромиссного варианта можно подписать договор о получении авансовой предоплаты, а в нем прописать, что через какое-то время (срок устанавливают участники сделки) эта сумма станет задатком.

При несоблюдении сроков авансовое соглашение можно продлить или прервать сделку и исполнить прописанное в договоре. Если покупатель решил прервать сделку и договор купли-продажи перестает действовать, то предоплата (независимо от того, как она вносилась — в виде задатка или аванса) остается у продавца.

Особенности оформления задатка

Задаток является важной частью процесса оформления договора купли-продажи жилого помещения. Данный взнос представляет собой денежные средства, которые покупатель передает продавцу в качестве гарантии своей серьезности и намерения приобрести квартиру. Оформление задатка обладает своими особенностями, поэтому важно изучить ключевые моменты и правила его составления.

Перед тем, как оформить задаток в 2024 году, избегайте ошибок и юридических проблем. Для этого следует обратиться к опытному юристу, чтобы составить правильный договор задатка, учитывая все необходимые детали и требования.

Однако, чтобы понять, чем отличается задаток от аванса, какие вопросы идут в комплекте документов, возможно, проще ознакомиться с основными особенностями оформления задатка.

Чем отличается задаток от аванса

При заключении договора купли-продажи жилого помещения часто возникает вопрос: чем отличается задаток от аванса и как их оформить? На этих вопросы мы дадим ответы.

Задаток и аванс — это два юридических термина, которые используются при покупке квартиры. Они определяются в пунктах договора и имеют свои особенности.

Задаток — это денежные средства, которые покупатель выплачивает продавцу при заключении договора купли-продажи жилого помещения. Он выплачивается в качестве гарантии, что покупатель серьезно настроен на покупку квартиры. Задаток составляет определенный процент от стоимости жилья и является предварительным платежом.

Аванс — это сумма денег, которую покупатель выплачивает продавцу в момент заключения договора купли-продажи жилого помещения. Он также является предварительным платежом и дает покупателю право на передачу имущества. Аванс может выплачиваться как в денежной форме, так и в виде ценных бумаг или других активов. В отличие от задатка, аванс может быть возвращен покупателю, если у него возникли непредвиденные обстоятельства, не зависящие от него, и он отказывается от покупки.

Один из основных вопросов, который идет за оформлением задатка или аванса — это вопрос о том, как правильно оформить эти средства. Для этого необходимо составить документы, которые устанавливают условия задатка или аванса.

Составление задатка:

1. Оформление расписки — в расписке должны быть указаны основные условия задатка, такие как сумма задатка, дата его получения, условия его возврата и т.д.
2. Составление договора — в договоре должны быть прописаны все условия задатка, а также другие важные моменты, касающиеся покупки квартиры.

Составление аванса:

1. Оформление договора — в договоре должны быть прописаны все условия аванса, такие как сумма аванса, дата его получения, условия его возврата и т.д.
2. Получение денежных средств — аванс может быть выплачен продавцу в денежной форме или через банк, но это должно быть указано в договоре.

Важно знать, что задаток и аванс являются предварительными платежами в сделке купли-продажи жилого помещения. Они не должны использоваться в качестве полной стоимости квартиры и могут быть возвращены покупателю в случае несоблюдения условий сделки.

Избегайте основных ошибок при оформлении задатка или аванса:

• Не составляйте задаток или аванс без документов — всегда составляйте расписку или договор, чтобы иметь юридическую гарантию.
• Не оформляйте задаток или аванс без помощи юриста — задавайте задатке или авансу, обязательно проконсультируйтесь с юристом, чтобы избежать непредвиденных ситуаций.

В 2021 году и далее в законодательстве появилась возможность оформить задаток или аванс в электронной форме. Это означает, что можно составлять электронные документы и подписывать их электронной подписью.

Получение задатка или аванса осуществляется путем передачи покупателю документов, комплекте которых должна быть расписка о получении задатка или аванса.

Задаваемые вопросы:

1. Что такое задаток?
2. Что такое аванс?
3. Как оформить задаток или аванс?
4. Какие документы нужны для оформления задатка или аванса?
5. Чем отличается задаток от аванса?
6. Можно ли вернуть задаток или аванс?

Основные ответы:

1. Задаток — денежные средства, выплачиваемые покупателем продавцу в качестве гарантии покупки жилого помещения.
2. Аванс — денежные средства, выплачиваемые покупателем продавцу в момент заключения договора купли-продажи жилого помещения.
3. Оформить задаток или аванс можно путем составления документов: расписки о получении задатка или аванса и договора купли-продажи жилого помещения.
4. Для оформления задатка или аванса необходимы следующие документы: расписка о получении задатка или аванса, договор купли-продажи жилого помещения.
5. Задаток и аванс отличаются тем, что задаток является предварительным платежом и не возвращается, а аванс может быть возвращен покупателю в случае несоблюдения условий сделки.
6. Задаток или аванс можно вернуть, если покупатель отказывается от покупки по причинам, не зависящим от него.

Итак, задаток и аванс — это два юридических термина, которые используются при заключении договора купли-продажи жилого помещения. Задаток выплачивается в качестве гарантии покупки и не возвращается, а аванс может быть возвращен покупателю в случае несоблюдения условий сделки. Важно правильно оформить задаток или аванс, чтобы избежать непредвиденных ситуаций.

Как правильно внести предоплату за квартиру: инструкция

1. Тщательно проверьте данные владельцев квартиры, наличие задолженностей, обременений, арестов.
2. Обсудите с продавцом вашу ситуацию и решите, нужно ли вам оформлять предварительный договор и соглашение о задатке.
3. Составьте предварительный ДКП с указанием сведений о контрагентах и объекте, сроках подготовки документов, способе и сроках передачи денег и завершения регистрации.
4. Продумайте вероятные риски и условия договора при их возникновении.
5. Включите в ДКП или дополнительно оформите соглашения о задатке — по одному экземпляру на каждого участника процесса.
6. Передайте под расписку купюры или выполните банковский перевод в соответствии с достигнутой договорённостью.

Эти действия позволят вам взыскать с недобросовестного продавца двойную сумму задатка, если он сорвёт сделку. Но если не выполните согласованные условия, то задатка лишитесь вы.

Как происходит передачи задатка

Чтобы процесс проходил успешно, на всех этапах необходимо соблюдать следующие правила:

1. Обязательно проверить всю важную документацию от продавца.
2. При выплате части денег составляют соглашение о купле-продаже с указанием условий и дополняют его договоренностью о факте оплаты.
3. К моменту совершения обе стороны сделки тщательно готовятся, чтобы она состоялась в срок. Перед продавцом обычно стоят следующие задачи: собрать правоустанавливающую и техническую документацию, получить согласие от супруга, других жильцов и органов опеки, снять обременение либо арест, зарегистрировать перепланировку, внести коммунальные платежи. Будущий собственник берет ипотеку или средства государственной поддержки. При этом он обязан согласовать приобретение объекта с мужем/женой. Договор залога на покупку квартиры или дома с земельным участком — образец проблемы, требующей своевременного разрешения.
4. Деньги передаются любым способом. Расписка берется при выплате средств наличными.
5. В завершение подписываются главные договорные обязательства.

Период действия предварительного соглашения можно продлевать, если данные пункты остаются невыполненными вовремя.

Как правильно оформить расписку о получении денег

На момент передачи взноса предварительный документ по реализации дома, квартиры должен быть уже составлен. В нем указывается форма оплаты по частям. При наличии нескольких собственников каждый из них пишет бумагу о получении. Соблюдаются следующие правила:

• исправления недопустимы;
• за несовершеннолетнего собственника подпись проставляют родители;
• документ составляют на месте, при этом присутствуют все заинтересованные;
• текст можно напечатать на принтере, а адрес, данные паспортов, фамилии участников, общую сумму и размер предоплаты пишут вручную (либо обращаются к нотариусу для заверения).

Форма достаточно произвольная, включает даты написания и передачи денег. Дополнительно можно прописать ответственность.

Правила возврата задатка если банк отказал в ипотеке

Кредитная организация оставляет за собой право не выдавать ипотеку. Такое решение повергает в шок несостоявшихся заемщиков. Автоматически у покупателя возникает справедливый вопрос – как вернуть потраченные деньги на задаток. Ответ прост – через суд, если продавец не согласен добровольно отдать средства. Но и тут есть множество нюансов. Первая проблема – отсутствие заключенного предварительного договора. Вторая – нет четко прописанных условий в подписанном соглашении.

Поэтому важно еще на моменте составления договора учесть и прописать всевозможные издержки: сроки, стоимость, ответственность сторон. Иначе покупатель рискует остаться без возврата внесенных денег. Законом не запрещено, и мы рекомендуем включить в соглашение (договор) пункт: » денежные средства при отказе в одобрении заявки на ипотеку или одобрении объекта недвижимости подлежат возврату в полном объеме».

Можно ли будет вернуть

Все зависит от того, как поименован предварительный платеж в договоре. Если речь идет об авансовом соглашении, а предоплата называется авансом – то, если сделка срывается по любым причинам, деньги возвращаются покупателю.

То же правило действует и если тип предоплаты не уточнили, а в соглашении прописали просто – «предоплата».

Если же платеж прямо поименован задатком или в документе присутствуют ссылки на ст. 380 ГК РФ, то правила возврата платежа:

• основная сделка не заключена по вине продавца (не готовы документы, передумал продавать) – деньги возвращаются покупателю в двойном размере;
• сделку не заключили по вине покупателя (не взял кредит, передумал покупать) – деньги остаются у продавца;
• произошел форс-мажор, который подтверждается документами или если стороны пришли к совместному решению не заключать сделку – деньги возвращаются покупателю в одинарном размере.

Когда продавец обязан возвратить предоплату, но не делает этого – необходимо сначала написать ему письменную претензию с требованием о возврате, а затем обратиться за защитой своих прав в суд.

Задаток при покупке квартиры в ипотеку: важные моменты

Приобретение недвижимости в ипотеку выполняется не за один день и включает несколько разных этапов.

Сначала потенциальный заемщик подает предварительную заявку в банк с нужным пакетом документов, чтобы тот изучил все и определился, стоит выдавать обратившемуся лицу деньги в долг или нет.

При положительном ответе можно переходить к рассмотрению предложений на рынке недвижимости. Подходящий объект должен устраивать не только покупателя, но и кредитора.

Поэтому, чтобы не упустить выгодное предложение, за время пока банк будет принимать решение по недвижимости, заемщики часто вносят задаток.

Таким образом, у покупателя получается убедить продавца в своей готовности приобрести именно его жилье.

Похожие записи:

• Какой платится налог при вступлении в наследство по завещанию?
• Оформление квартиры в собственность в 2023 году: стоимость, порядок
• Какие выплаты положены уходящим в декрет